Коли банк заблоковує банківську картку та що робити

• У разі блокування банківської картки банк лише зупиняє операції за рахунком, до якого вона прикріплена. Відповідно власник такої картки не може знімати з неї гроші, здійснювати перекази або онлайн-платежі. Однак кошти на рахунку зберігаються і нікуди не зникають.
  
  

  Про це пише Юридичний порадник для ВПО.
  Як зазначається, воєнний стан, насправді, не забороняє блокувати картки у більшості випадків.
  Найчастіше ж відбувається «замороження коштів» у зв’язку з:
  1. Невірним введенням PIN-коду 3 рази поспіль.
  2. Закінченням терміну дії картки.
  3. Нестандартними операціями по карті або сумнівною активністю клієнта. Це можуть бути, наприклад, спроби:
  здійснити онлайн-покупки на значну суму, якщо до цього особа лише знімала готівку і ніколи не використовувала картку для інтернет-розрахунків;
  провести розрахунки у різних регіонах протягом короткого часу або на велику суму в нічний час;
  розрахуватися карткою українського банку у регіонах, що віднесені до зон ризику (Латинська Америка, Індія, Індонезія тощо).
  4. Рішенням суду або відкритим виконавчим провадженням.
  5. Фінансовим моніторингом.
  У перших трьох випадках проблема із доступом до коштів вирішується зазвичай дуже легко. Власнику заблокованої картки достатньо відвідати відділення банку або зателефонувати на гарячу лінію для її розблокування або замовлення нової у разі, якщо термін дії завершився.
  Щодо інших двох є певні нюанси. Так, блокування банківських рахунків за рішенням суду або у межах відкритого виконавчого провадження може мати місце, наприклад, якщо власник картки має неоплачені штрафи, кредити, борги за житлово-комунальні послуги тощо.
  Між тим в умовах воєнного стану:
  забороняється відкриття виконавчих проваджень та вжиття заходів примусового виконання рішень на території адміністративно-територіальних одиниць, які тимчасово окуповані внаслідок військової агресії рф, у період такої окупації;
  припиняється звернення стягнення на заробітну плату, пенсію, стипендію та інший дохід боржника (крім рішень про стягнення аліментів та рішень, боржниками за якими є громадяни росії);
  фізичним особам дозволено здійснювати видаткові операції з арештованих рахунків за умови, що сума стягнення (боргу) не перевищує 100 000 грн.
  Тож, якщо сума боргу за виконавчим документом не перевищує 100 000 грн, проте картку все ж заблокували у межах виконавчого провадження під час воєнного стану, для отримання доступу до коштів на ній необхідно:
  звернутися до найближчого відділення банку або фінансової установи, в якій наявна заборгованість, з вимогою зняття арешту;
  зателефонувати на гарячу лінію НБУ за телефоном 0 800 505 240 у разі виникнення перешкод або відмови банку в обслуговуванні видаткових операцій.
  Щодо фінансового моніторингу, то він спрямований, зокрема, на виявлення непрямих ознак відмивання грошей. Про виявлені випадки банки мають повідомляти Держфінмоніторинг, який у свою чергу перевіряє усі обставини. Подекуди таке розслідування і відповідно блокування коштів на рахунку триває цілими тижнями. Від власника картки вимагатимуть надати пояснення щодо походження коштів, у т.ч. документальне.
  Виявлені під час фінансового моніторингу порушення найчастіше мають місце, якщо особа отримує платежі з різних джерел та часто знімає готівку. Відповідно щоб уникнути ризиків «замороження коштів» у разі здійснення благодійних зборів для ВСУ, переселенців тощо під час воєнного стану необхідно завчасно повідомити банк про мету збору коштів або відкрити спеціальний рахунок під ці цілі.

  
  
  ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:
  

  • Україна має рекорд. Найбільший об’єм бограчу в одному казані
    
  • Мультфільм Моя маленька поні. Відновлення гармонії. Частина 1 (ВІДЕО)
    
  • Літо 2024 року буде таким же спекотним, як і попереднє, а потім буде "переворот", – кліматологи
    
  • В Індонезії блискавка вбила футболіста під час матчу (відео)
    
  • 17 лютого очікуються найбільші морози