Банки. Кредити. Депозити, Фінанси. Гроші. Валюта Автор: RomanK Друкувати

Сюрприз для клієнтів: як банки верифікуватимуть доходи українців

  • Джерело: sud.ua.  → Ключові теги: банки, доходи

    Нацбанк вніс зміни до Положення про фінансовий моніторинг і зобов'язав всі банки перевіряти джерела доходу своїх клієнтів.

    3363_011990_n1.jpg (75.24 Kb)

    Виконавчий директор Незалежної асоціації банків України Олена Коробкова розповіла, що в результаті змін, банки будуть перевіряти всю інформацію про клієнта, аналізувати його діяльність, яка здійснюється ним через банк. У свою чергу, інформація від клієнта повинна підтверджуватися документами. Причому банки за такі перевірки будуть нести відповідальність.

    При цьому критерієм оцінки буде не сума грошей, яку клієнт розміщує у вигляді депозиту або просить перевести іншій особі, а співвідношення між потенційними можливостями клієнта та характером проведеної ним операції, пояснює Олена Коробкова.

    Вона також повідомляє, що в кожному банку будуть створені комітети, які будуть визначати рівень контролю для прийняття рішень.

    Посилення контролю обумовлено впровадженням ризик-орієнтованого підходу до системи легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму. І банк, щоб ефективно мінімізувати ці ризики, буде вживати таких заходів і в такому обсязі, в якому вважатиме для себе необхідним.

    ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Бізнес визначив курс гривні на 2017 рік

    Тобто клієнти повинні звикати до того, що банки частіше будуть задавати питання: «як підтвердити документально джерела походження ваших коштів або стану», «надайте пояснення економічної суті проведення фінансової операції» і т.д. Якщо бізнес цілком легальний, то такі питання не повинні викликати негативної реакції.

    У постанові і роз'ясненні НБУ не говориться про те, що документальне підтвердження джерел походження будь-яких засобів слід вимагати від усіх без винятку клієнтів. Але якщо в банк звертається пенсіонерка із щомісячною пенсією в 1312 грн. для перекладу, наприклад, 100 тис. грн., то банк повинен запросити інформацію про джерело такого доходу. За словами Олени Коробкова, якщо банк пропустить таку операцію, то значить погодиться з тим, що клієнтка не їла, чи не оплачувала комунальні послуги, не купувала одяг більше шести років, а всі гроші відклала.



    ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:

Рекомендуємо

Як обирають коледж для подальшого навчання? Як обирають коледж для подальшого навчання?
Останніми роками спеціальність "Психологія" стає все більш популярною серед абітурієнтів, які обирають коледж психології для подальшого навчання. Ця т...
Снаряжение для туризма и кемпинга. Где купить? Снаряжение для туризма и кемпинга. Где купить?
Современные путешественники все чаще обращаются к Интернет-магазинам для покупки туристического снаряжения. Это неудивительно, ведь Интернет предостав...
Як працює реклама у Telegram? Як працює реклама у Telegram?
Реклама у Telegram стає дедалі популярнішою завдяки унікальним можливостям платформи. Ось ключові аспекти роботи реклами в цьому месенджері.
Підписатись не коментуючи
E-mail:

День в фотографіях Всі фотографії

Актуальні теми Всі актуальні теми